2019年2月4日 / 最終更新日時 : 2019年2月6日 中島 浩希【プレミアムメンバー】 遺産分割

死亡保険金受取人指定は争族対策として有効か？

相続対策には遺産分割対策、納税対策、節税対策といくつかありますが、生命保険を利用した対策がよく取り上げられています。納税のための資金確保、節税のための500万円の非課税枠の利用、遺産分割においては代償分割を考えている場合 […]

2017年5月26日 / 最終更新日時 : 2017年5月29日 澤田朗【プレミアムメンバー】 相続における保険

今後生命保険は、相続対策として活用できるのか？

前回のコラムでお伝えしたように、予定利率が引き下げられた保険については、契約形態によっては保険機能の恩恵を受けられない場合があるということをお伝えしました。 もはや保険ではない？予定利率引下げ後の保険はこうなった。 一生 […]

2017年2月26日 / 最終更新日時 : 2017年2月26日 澤田朗【プレミアムメンバー】 スキルアップ情報

離婚後に私が死んだら、子供の親権は誰に？

先日、10年来のお付き合いのあるご夫婦の奥様から、以前加入した生命保険について相談をしたいというご連絡がありました。お会いして話を聞くと、もうすぐ離婚をする予定だということでした。もちろんご主人とも何度もお会いしていて、 […]

2017年2月26日 / 最終更新日時 : 2017年2月26日 澤田朗【プレミアムメンバー】 スキルアップ情報

生命保険業界の今後と顧客に与える影響

前回、生命保険商品の予定利率が引き下げられることで、今後の各保険会社の商品ラインアップが大きく変わっていき、相続対策で活用する保険も今までとは変わってくるだろうということをお伝えしました。今後は、より顧客のニーズに合った […]

2017年2月26日 / 最終更新日時 : 2017年2月26日 澤田朗【プレミアムメンバー】 スキルアップ情報

相続に活用できる保険が4月から変わる？

死亡保険金の非課税枠や現金の暦年贈与を活用した保険加入、法人契約を活用した役員の相続・事業承継対策など、相続の現場では生命保険を利用する場面が多くありますが、その生命保険商品が2017年4月から大幅に変わろうとしています […]

2016年11月27日 / 最終更新日時 : 2016年11月27日 澤田朗【プレミアムメンバー】 スキルアップ情報

相続コンサルティングと生命保険の活用の基礎

相続が発生する前のコンサルティングでは、まずは「現状分析」、相続人となる方がどこの誰なのか（人の把握）、被相続人となる方（被相続人）の財産にはどのようなものがあるのか（物の把握）、を行うことになります。 不動産をはじめ預 […]